Détecter pour maitriser (tous) ses risques

Détecter pour maitriser (tous) ses risques

Ce qu'en pense le métier

Comment détecter un client fraudeur sans être top intrusif ?

Je voudrais adapter les solutions de paiements en fonction du risque client.

Comment savoir si ce client est de bonne foi ou s'il a vraiment voulu frauder ?

Tous mes risques de fraudes sont-il bien couverts ?

Combien de temps dois-je passer sur ce dossier de recouvrement ?

Notre intervention

  •     Cartographier vos risques de fraude

    Seule une cartographie exhaustive de vos risques permet de localiser les faiblesses de vos process que les fraudeurs exploitent déjà ou vont vouloir exploiter.

  •     Répertorier et catégoriser les fraudes connues

    Ce travail est réalisé avec vos équipes métier et permet d’amorcer une réflexion sur la modélisation des comportements de vos fraudeurs, internes et externes.

  •     Enrichir vos données

    La géolocalisation d’adresses IP est un exemple d’enrichissement de données très simple à mettre en place et qui peut apporter une réelle valeur ajoutée à la compréhension de certains comportements frauduleux. Une détection bien maîtrisée vous permettra d'optimiser l'usage de vos ressources en réalisant le bon arbitrage entre le coût du contrôle et la perte évitée.

  •     Développer un modèle adapté

    Dans la détection de fraude, le critère principal dans le choix d’un modèle n’est pas d’avoir un taux de détection de 100 %, à tout prix. Car contrôler à tort, des clients non fraudeurs, a aussi un coût.

  •     Traiter la fraude dans sa globalité

    Pour lutter efficacement contre la fraude, se doter d’un bon outil de détection est une condition nécessaire mais pas suffisante : la prévention et la répression sont indissociables. Nous vous aidons à la mise en place de processus efficaces en amont et en aval de la détection.

Détecter pour maitriser (tous) ses risques

Votre bénéfice

L'analyse prédictive permet de détecter les fraudes mais aussi de mieux les traiter.
A l'issu d'une mission de ce type, vous disposez de tous les éléments pour mieux maîtriser vos risques :

  • une cartographie de vos risques avec les degré de couverture associé;
  • des algorithmes de détection évolués et évolutifs;

Vos ressources sont préservées et leur efficacité améliorée grâce :

  • un meilleur ciblage des fraudeurs (augmentation des vrais positifs et baisse des faux positifs);
  • un scoring de risque adapté à votre business;

Nos références

Nous l'avons réalisé chez eux !

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